Kredili konut satışları çakıldı, 1 milyonluk stok oluştu

TÜİK verileri, 2014'ün ilk 4 ayında konut satışlarının, önceki yıla göre yüzde 7,5 azaldığını gösterdi. Mortgage ile satışlarda ise gerileme yüzde 33,5'i buldu. Azalan satışların ülke genelinde 1 milyon konutluk bir arz fazlasına yol açtığı belirtiliyor.

İSTANBUL – Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) Konut Satışları İstatistikleri verilerine göre, yılın ilk dört ayında toplam konut satışları yüzde 7.5 düzeyinde gerilerken, mortgage kredisiyle yapılan konut satışlarındaki düşüş yüzde 33.5'i buldu. Uzmanlar da konut sektöründe yaşanan talep daralmasının etkisiyle Türkiye genelinde 1 milyonun üzerinde stok oluştuğuna dikkat çekiyor.


Faizlerdeki hızlı tırmanış nedeniyle, kredili konut satışları, toplam satışlardan yaklaşık beş kat daha hızlı geriledi. Ancak iç satışlardaki bu gerilemeye karşılık, yabancılara konut satışları ilk dört ayda yarı yarıya yükseldi.

TÜİK verilerine Türkiye'de göre Nisan ayında toplam konut satışları yüzde 12.3 düşüşle 83 bin 610'a geriledi. Böylece, ilk dört aylık gerileme yüzde 7.5'i buldu. Türkiye'nin 2013 yılı ilk dört ayında toplam 369 bin 300 konut satılırken, bu yılın aynı dönemindeki satışlar 341 bin 463 düzeyinde kaldı.


İPOTEKLİ KONUT SATIŞLARININ PAYI DA DÜŞTÜ
Nisan ayında ipotekli konut satışları yüzde 42.5 gibi yüksek oranda gerileme ile geçen yılki 40 bin 812 düzeyinden, bu yıl 23 bin 447 düzeyine geriledi. Böylece, ilk dört aylık dönemler itibarıyla ipotekli konut satışları 156 bin 352'den, bu yıl 104 bin 17'ye düştü.

Türkiye genelinde toplam konut satışları içinde mortgage kredili satışın payı yüzde 28.0 oldu. İpotekli satışlarda İstanbul yüzde 24.2'ye karşılık gelen 5 bin 667 satış ile en yüksek paya sahip oldu. Toplam konut satışları içerisinde ipotekli satış payının en yüksek olduğu il yüzde 38.3 ile Bartın oldu.


YENİ KONUT SATIŞLARININ PAYI AZALIYOR
Konut satışlarında Nisan ayında, İstanbul yüzde 20.5'e karşılık gelen 17 bin 130 adet satış ile en yüksek paya sahip oldu. Satış sayılarına göre İstanbul’u, yüzde 11.1'e karşılık gelen 9 bin 249 ile Ankara , yüzde 6.2'ye karşılık gelen 5 bin 181 ile İzmir izledi. Konut satış sayısının düşük olduğu iller sırasıyla 8 konut ile Hakkari, 12 konut ile Ardahan ve 16 konut ile Bayburt oldu. Türkiye genelinde yeni konut satışlarının toplam satışlar içindeki payı da, Mart ayındaki yüzde 47.9'luk düzeyinden, Nisan ayında yüzde 44.9'a geriledi.


YABANCIYA SATIŞLARDA HIZLI TIRMANIŞ
İç piyasada yapılan konut satışlarındaki gerilemeye karşılık, döviz kurlarındaki tırmanışa bağlı olarak yabancılara dönük satışlarda hızlı artış yaşandı. Nisan ayında yabancıya konut satışları yüzde 64.1 gibi çok yüksek oranda artışla bin 554 düzeyine yükseldi. Böylece, yılın ilk dört ayındaki yabancılara konut satışı da yüzde 47.9 artışla 5 bin 194'e çıktı.

Yabancılara yapılan konut satışlarında, Nisan 2014’te ilk sırayı 563 konut ile Antalya aldı. Antalya ilini sırasıyla 489 konut satışı ile İstanbul, 109 konut satışı ile Aydın, 89 konut satışı ile Bursa, 86 konut satışı ile Muğla ve 50 konut satışı ile Mersin izledi.


TALEP DURDU 1 MİLYON ARZ FAZLASI OLDU
Uzmanlar da konut sektöründe yaşanan talep daralmasının etkisiyle Türkiye genelinde 1 milyonun üzerinde stok oluştuğuna dikkat çekiyor. Yüksek faiz ve iş garantisi konusundaki tereddütlerin alt-orta gelir grubunda konut talebini ötelediğine işaret eden uzmanlar, kurlardaki daralmayla yükselen yabancı talebinin sektöre nefes aldırdığını vurguluyor.

İnşaat Mühendisleri Odası İstanbul Şube Başkanı Cemal Gökçe, konut satışlarındaki düşüşün beklenen gelişme olduğunu ifade ederek, "İstanbul başta olmak üzere Türkiye genelinde konut fazlası oluştu. İhtiyaç odaklı konut yerine arz ve talep dengesi açısından bir problem yarattı. Arz fazla oldu ve bunu azaltacak bir talep oluşmadı" dedi.


‘2010 SONRASINDA BİR HAREKETLENME GÖRÜLDܒ
Gökçe, 2008 yılına kadar insanlar 2. ve 3. konut taleplerinin olduğunu ancak yüksek faiz nedeniyle yatırımlarını banka faizinde tuttuklarına işaret etti. Bu tablonun 2003 sonrası dönemde dövizdeki hareketlenmeler ve faizlerdeki düşüşler ile tekrar hareketlendiğini belirterek, "2008 krizinden etkilenen konut sektörü 2010 sonrasında yeniden hareketlendi. Kredi faizlerinde bir artış olmamakla birlikte tüketiciler ihtiyaçları olan konutları almaktan uzak kaldılar. 2010'dan sonra bir takım güvenceler ve faizlerin düşmesi tekrar orta sınıf taleplerinde hareketlenmeler sağladı. Daha çok orta ve üst gelir gruplarına üretilen konutlar talep gördü" diye konuştu.


‘UZUNCA BİR SÜREDİR ARZ FAZLASI VARDI’
Cemal Gökçe, 2013 yılı ile fazla üretilen konutlara yönelik olarak talep durduğuna dikkat çekerek şunları söyledi: "Talep durunca, 300-400 bini İstanbul’da olmak üzere toplam 1 milyonun üzerinde arz fazlası oluştu. Kredi faizlerinin yüksek olması, orta ve alt gelir gruplarına yönelik konut üretilmemesi, çalışan kesimin de iş güvencelerini görememesi nedeni ile talepler durdu. Orta ve alt gelir grubu durunca ciddi bir fazlalık ortaya çıktı. Duraksamada kredi faizlerinin de etkisi var; ama, faiz etkisi kısa bir süre önce ortaya çıktı. Gerçekte konutta arz fazlası daha önce ortaya çıkmıştı. Uzun süredir talepte ciddi bir durağanlık vardı."


‘SON 10 GÜNLÜK RAKAMLARDA CİDDİ DÜŞÜŞ BULUNUYOR’
Sektördeki gelişmeleri değerlendiren Dumankaya İnşaat Yönetim Kurulu Başkanı Uğur Dumankaya da, döviz kurundaki artışın yurtdışı satışlarına olumlu etki ettiğini ve konut satışlarını artırdığını belirterek, "Bu oranlar yüzde 30'a kadar çıktı. Faizlerin yükselmesi siyasal istikrarsızlık 30 Mart seçimlerine kadar satışların çok durağan seyretmesine sebep oldu. Ama yine de korktuğumuzdan iyi geçti. İstikrarın sürmesini beklerken seçiminden sonraki süreçte satışlar açısından farklı geçmedi. Ayrıca son 10 günlük rakamlarda ciddi düşüş bulunuyor. Son Soma faciası ve 19 Mayıs tatilleri satışları negatif yönlü etkiledi. Bu sene iç satışlar beklediğimiz seviyenin altında geçti. Ancak, yurtdışı satışları umudumuzu artırdı" dedi.


‘SATIŞLARI ARTIRMAK İÇİN KAMPANYALAR SERTLEŞİYOR’
Nisan ve Mayıs aylarında konut satışlarının beklenenin altında kaldığını ancak borsadaki yükselişin sektöre olumlu yansıyacağına ve satışları artıracağına dikkat çeken Dumankaya, “Satışlarda mutlaka hızlı yükseliş olur. Rekabetin artması ile yeni yeni kampanyalar oluyor. Satışları artırmak için yürütülen tanıtım kampanyaları sertleşiyor. Yüzde 1 ve yüzde 18 satışları yıl sonuna kadar bitecek. Tüketici herkesle aynı andan refleks gösteriyor. Markalı konut olarak biz satışların kötü olduğunu daha geç hissettik.

Konut kredi faiz oranlarının düşmesi beklentisi var” diye konuştu.


‘MAYIS AYINDA DA SATIŞLAR SÖNÜK KALABİLİR’
Global Menkul Strateji Müdürü Gökhan Uskuay da, konutun yanı sıra Nisan ayında beyaz eşya satışlarının da kötü geçtiğini, seçimden sonrasında her iki sektörde de beklenen açılmanın olmadığını belirterek, "Konut sektörü yüzde 60-70 oranında Emlak GYO’nun elinde. İnşaat şirketleri yeni proje tanıtımları için seçim sonrasını beklediler. Ancak Mayıs ayında da satışlar sönük kalabilir" dedi.


‘SICAK PARA AKIMI SÜRDÜKÇE…’
Kredi faizlerinin Merkez Bankası’nın geçen haftaki indirim kararıyla yüzde 1'in altına gelmeye başladığını ve bunun piyasayı canlandıracağını belirten Uskuay, “Arza talep gelecek; inşaat sektöründe, arz olmadan talep olmaz. Yeni arzlar gelecek, yeni projeye çıkacaktır. Kurdaki yükselme konut satışlarını bıçak gibi kesti. Son satılanların içine baktığımızda satışlar sadece yabancı kanalına yapıldı. Satışların çoğu peşin satıldı. Toparlanmayla birlikte canlanan bir talep gözleyeceğiz. Piyasayı canlandıracaktır. Türkiye’ye ciddi anlamda sıcak para akımı var. Bu olduğu sürece bir şey olmaz. Cumhurbaşkanlığı seçimleri istikrarsız bir ortam yaratmaz" diye konuştu.
http://www.radikal.com.tr/ekonomi/kredili_konut_satislari_cakildi_1_milyonluk_stok_olustu-1193952

Sebebi ne ola ki:26:

"Yüksek faiz ve iş garantisi konusundaki tereddütlerin alt-orta gelir grubunda konut talebini ötelediğine işaret eden uzmanlar, kurlardaki daralmayla yükselen yabancı talebinin sektöre nefes aldırdığını vurguluyor. "

Alt gelir grubu diye bir grup mu kaldı?
İstanbul'da özellikle inşaat firmalarının yaptığı sitelerdeki daire fiyatları alt ve orta gelir grubuna hitap ediyor mu

Aidatları bile insanların bütçesini sarsar, çekilen kredilerse insanların belini büküyor, ev alayım, en azından kiradan kurtulurum diye düşünüp kredi çeken insanlar bankalara elini verip kolunu kaptırıyor.

Hep söylüyorum ama hayal ürünü sananlar var, memlekette özellikle alt ve orta gelir grubu denilen kesimin elinde nakit yok.
Kredi olmasa ev araba alamazlar, kredi kartı olmasa ay sonunu getiremezler, insanlar her ay aldıkları maaşı krediye yatırıyor, sürekli eksi bakiye...

İstatistik yapılsın bu gelir gruplarının yüzde kaçı ev, araba gibi büyük kalem harcamaları peşin para alabiliyor?
Kredi kartında taksit kısıtlaması bile tüketici harcamalarını azaltmıştır.

Diğer şehirleri bilemem, İstanbul'da konutlar arz talep üzerine yapılmıyor. İnşaat sektörü nasılsa talep olur satılır mantığında, konut ekmek sitemez su istemez, bugün satamazsa yarın bir reklam kampanyasıyla hepsini satar. TOKİ evlerinin fiyatlarını bilmiyorum, müstakil apartman dairelerinin de bulunduğu yere göre fiyatı değişkendir ama siteler hep uçuk fiyatlı olmuştur, çoğu spor kompleksli, havuzlu vb yapılan sitelerin aidatları da 200 liralardan başlar 1000 liralara kadar çıkar.
Ayrıca çoğu konut yine özellikle İstanbul'da yabancılara satılır umuduyla yapılıyor çünkü son yıllarda yabancıların mülk edinme talebi artış gösterdi ama yine de olması gerekenden fazla yapılıyor, yakında tek bir ağaç kalmaz İstanbul'da, şehre gerektiğinden fazla yük bindiriyorlar, İstanbul'un yerli halkı bile kaçmak istiyor sırf bu yüzden.

Benim bulunduğum küçücük yerde bile camdan baktığımda en az 3 yeni inşaat sayıyorum, talep edilmediği halde nasılsa satılır diye yapılıyorlar.

Mune .!.:

Sebebi ne ola ki:26:

"Yüksek faiz ve iş garantisi konusundaki tereddütlerin alt-orta gelir grubunda konut talebini ötelediğine işaret eden uzmanlar, kurlardaki daralmayla yükselen yabancı talebinin sektöre nefes aldırdığını vurguluyor. "

Alt gelir grubu diye bir grup mu kaldı?
İstanbul'da özellikle inşaat firmalarının yaptığı sitelerdeki daire fiyatları alt ve orta gelir grubuna hitap ediyor mu

Aidatları bile insanların bütçesini sarsar, çekilen kredilerse insanların belini büküyor, ev alayım, en azından kiradan kurtulurum diye düşünüp kredi çeken insanlar bankalara elini verip kolunu kaptırıyor.

Hep söylüyorum ama hayal ürünü sananlar var, memlekette özellikle alt ve orta gelir grubu denilen kesimin elinde nakit yok.
Kredi olmasa ev araba alamazlar, kredi kartı olmasa ay sonunu getiremezler, insanlar her ay aldıkları maaşı krediye yatırıyor, sürekli eksi bakiye...

İstatistik yapılsın bu gelir gruplarının yüzde kaçı ev, araba gibi büyük kalem harcamaları peşin para alabiliyor?
Kredi kartında taksit kısıtlaması bile tüketici harcamalarını azaltmıştır.

Diğer şehirleri bilemem, İstanbul'da konutlar arz talep üzerine yapılmıyor. İnşaat sektörü nasılsa talep olur satılır mantığında, konut ekmek sitemez su istemez, bugün satamazsa yarın bir reklam kampanyasıyla hepsini satar. TOKİ evlerinin fiyatlarını bilmiyorum, müstakil apartman dairelerinin de bulunduğu yere göre fiyatı değişkendir ama siteler hep uçuk fiyatlı olmuştur, çoğu spor kompleksli, havuzlu vb yapılan sitelerin aidatları da 200 liralardan başlar 1000 liralara kadar çıkar.
Ayrıca çoğu konut yine özellikle İstanbul'da yabancılara satılır umuduyla yapılıyor çünkü son yıllarda yabancıların mülk edinme talebi artış gösterdi ama yine de olması gerekenden fazla yapılıyor, yakında tek bir ağaç kalmaz İstanbul'da, şehre gerektiğinden fazla yük bindiriyorlar, İstanbul'un yerli halkı bile kaçmak istiyor sırf bu yüzden.



Benim bulunduğum küçücük yerde bile camdan baktığımda en az 3 yeni inşaat sayıyorum, talep edilmediği halde nasılsa satılır diye yapılıyorlar.

Genişletmek için tıkla...

iyi de nasıl doluyor oralar. bizde çok ev bakmıştık 350-400 milyar istiyorlardı. 1 sene içerisinde doldu oralar. bu kadar para krediyle olmaz diye düşünüyorum . biz eşimle çift maaş evin sadece 30 milyarını verebildik . gerisi kredi . 140 liralık ev düşünün. benim anlamadığım bu evler nasıl alınıyor .

30pembe .!.:

iyi de nasıl doluyor oralar. bizde çok ev bakmıştık 350-400 milyar istiyorlardı. 1 sene içerisinde doldu oralar. bu kadar para krediyle olmaz diye düşünüyorum . biz eşimle çift maaş evin sadece 30 milyarını verebildik . gerisi kredi . 140 liralık ev düşünün. benim anlamadığım bu evler nasıl alınıyor .

Genişletmek için tıkla...

cogu alip kirya veriyor canim 1 sene ev kendini odesin durumundalar oturduklari evde kiraysa aileleri ortak kirayi karsiliyorlr eskisi gibi kari koca olup alinamaiyor ailelerden muhakkak kredi cekiliyor

30pembe .!.:

iyi de nasıl doluyor oralar. bizde çok ev bakmıştık 350-400 milyar istiyorlardı. 1 sene içerisinde doldu oralar. bu kadar para krediyle olmaz diye düşünüyorum . biz eşimle çift maaş evin sadece 30 milyarını verebildik . gerisi kredi . 140 liralık ev düşünün. benim anlamadığım bu evler nasıl alınıyor .

Genişletmek için tıkla...

krizantem .!.:

cogu alip kirya veriyor canim 1 sene ev kendini odesin durumundalar oturduklari evde kiraysa aileleri ortak kirayi karsiliyorlr eskisi gibi kari koca olup alinamaiyor ailelerden muhakkak kredi cekiliyor

Genişletmek için tıkla...

30pembe,
krizantem cevap vermiş, onun yazdığına ilave, etrafımda müteahhitler olduğundan az da olsa bilgim var bu konularda, tam hakimim diyemem ama bildiğim kadarını yazayım.
350-400 bin liralık konutları alt gelir grubu alamaz zaten, o kadar kredi çıkmaz, herkesin gelir seviyesine göre kredi limitleri bellidir.

Tut ki alt gelir grubundan birileri o 350-400 bin liralık evi satın aldı, o zaman temelden almıştır, temeli atıldığı zaman kaba inşaattan ev almanın fiyatıyla, bitmiş evin fiyatı değişir.
Ki sizin söylediğiniz fiyatlardaki evleri orta gelir seviyesindeki insanlar varsa arabalarını, arsalarını satarak alırlar ya da araba alıp satar kendine belli bir sermaye yapıp üstünü kredi çekip tamamlayarak alır, yani eğer elinde o 350 bin lirayı verecek peşin paran yoksa her yol kredi çekmeye çıkar.

Çünkü kaba inşaat standartları vardır, her inşaat firması o standartlara uymak koşuluyla istediği kalitede betonu, demiri kullanır, inşaatta asıl parayı incesi yer, kapısı, doğramaları, fayansı, parkesi, mutfak dolapları vs.
Sen kabadan alır, incesini ben yaptıracağım dersen fiyat farkeder.

Mesela benim bir akrabam 160 bin liraya bir daire aldı, onlarda 30 bin lirasını biriktirmişler, 130 bin lirasını 10 yıllık kredi olarak çektiler, kredi borcunu ödeyebilmek için evi kiraya verdiler, kendileri de kirada oturmaya devam ediyor, adam emekli ama mecburen çalışıyor, eşi de el işi yapıp satıyor.
Gelir seviyesi yüksek olanlarda zaten o dairelerde değil, İstanbul'un belli bölgelerindeki villalarda oturur, onlarda milyon dolarla satılır, aidatı da bir kira bedeli kadardır, isim vermeyeceğim İstanbul'un çok bilindik bir villa sitesinde bundan 3 yıl önce C tipi villaların bile aidatlar 650 liraydı, yani belli bir kesim için ev sahibi olmak o kadar kolay değil, kredi çekme kalksa pekçok insan ev alamaz.

Mune .!.:

30pembe,
krizantem cevap vermiş, onun yazdığına ilave, etrafımda müteahhitler olduğundan az da olsa bilgim var bu konularda, tam hakimim diyemem ama bildiğim kadarını yazayım.
350-400 bin liralık konutları alt gelir grubu alamaz zaten, o kadar kredi çıkmaz, herkesin gelir seviyesine göre kredi limitleri bellidir.

Tut ki alt gelir grubundan birileri o 350-400 bin liralık evi satın aldı, o zaman temelden almıştır, temeli atıldığı zaman kaba inşaattan ev almanın fiyatıyla, bitmiş evin fiyatı değişir.
Ki sizin söylediğiniz fiyatlardaki evleri orta gelir seviyesindeki insanlar varsa arabalarını, arsalarını satarak alırlar ya da araba alıp satar kendine belli bir sermaye yapıp üstünü kredi çekip tamamlayarak alır, yani eğer elinde o 350 bin lirayı verecek peşin paran yoksa her yol kredi çekmeye çıkar.

Çünkü kaba inşaat standartları vardır, her inşaat firması o standartlara uymak koşuluyla istediği kalitede betonu, demiri kullanır, inşaatta asıl parayı incesi yer, kapısı, doğramaları, fayansı, parkesi, mutfak dolapları vs.
Sen kabadan alır, incesini ben yaptıracağım dersen fiyat farkeder.

Mesela benim bir akrabam 160 bin liraya bir daire aldı, onlarda 30 bin lirasını biriktirmişler, 130 bin lirasını 10 yıllık kredi olarak çektiler, kredi borcunu ödeyebilmek için evi kiraya verdiler, kendileri de kirada oturmaya devam ediyor, adam emekli ama mecburen çalışıyor, eşi de el işi yapıp satıyor.
Gelir seviyesi yüksek olanlarda zaten o dairelerde değil, İstanbul'un belli bölgelerindeki villalarda oturur, onlarda milyon dolarla satılır, aidatı da bir kira bedeli kadardır, isim vermeyeceğim İstanbul'un çok bilindik bir villa sitesinde bundan 3 yıl önce C tipi villaların bile aidatlar 650 liraydı, yani belli bir kesim için ev sahibi olmak o kadar kolay değil, kredi çekme kalksa pekçok insan ev alamaz.

Genişletmek için tıkla...

mune abla mütayitmisin nesin bir an sanki bu işi yapacak kadar bilgin var gibime geldi

krizantem .!.:

mune abla mütayitmisin nesin bir an sanki bu işi yapacak kadar bilgin var gibime geldi

Genişletmek için tıkla...

tanıdık müteahhit çok, konuşa konuşa bir ev kaç liraya çıkar öğrendim
En iyi kazancın 1+1'lerde olduğunu bile öğrendim

Mune .!.:

tanıdık müteahhit çok, konuşa konuşa bir ev kaç liraya çıkar öğrendim
En iyi kazancın 1+1'lerde olduğunu bile öğrendim

Genişletmek için tıkla...

ist fenada bu ev işleri izmir de bbaya baya başladı gittiğimiz her yolda bir ev başlangıcı falan zaten agac yoktu ice çölleşcez nereden nefes alacagız anlamadım
mütayitler senin yanında stajer yapar bence

inşallah satılmaz çok afedersiniz incir çekirdeği kadar ev için söylemeyi bile beceremediğimiz sıfırlarla fiyatlar biçiliyor.. 100 mertelik alanda 4 tane blok çıkıyorlar.. yeşil alan diye birşey kalmadı.. Istanbul patladı-patlayacak.. hala millet kar peşinde.. neredeyse "oturma odanızda kullanmadığınız bir köşe var, oraya da bina çıkalım mı apla" diyecekler..

krizantem .!.:

ist fenada bu ev işleri izmir de bbaya baya başladı gittiğimiz her yolda bir ev başlangıcı falan zaten agac yoktu ice çölleşcez nereden nefes alacagız anlamadım
mütayitler senin yanında stajer yapar bence

Genişletmek için tıkla...

Yabancılara veya gurbetçilere satış hedefleniyordur, ondan yapıyorlardır binaları. Ege ve Akdeniz bölgesindeki konutları çoğunlukla gurbetçiler ve yabancı turistler alıyor.
İklimi ve denizi sebebiyle İngilizlerin başı çektiği yabancı alımları mevcut bu bölgelerde. Bu sene Araplar ve Ukrayna'lılarda gelmeye başladı.

Mune .!.:

Yabancılara veya gurbetçilere satış hedefleniyordur, ondan yapıyorlardır binaları. Ege ve Akdeniz bölgesindeki konutları çoğunlukla gurbetçiler ve yabancı turistler alıyor.
İklimi ve denizi sebebiyle İngilizlerin başı çektiği yabancı alımları mevcut bu bölgelerde. Bu sene Araplar ve Ukrayna'lılarda gelmeye başladı.

Genişletmek için tıkla...

evet mune ablacım gecen haberlerde bende izledim yani yemek hazırlarken rast geldim haberlere bu yıl araplar ve rus lar konut alma telaşı başlamıs bu yüzden br çok yazlık yerlerde arapça bile yazılar yazmıslar emlakçılar benim hiç hoşuma gitmedi bu durum

Mune .!.:

tanıdık müteahhit çok, konuşa konuşa bir ev kaç liraya çıkar öğrendim
En iyi kazancın 1+1'lerde olduğunu bile öğrendim

Genişletmek için tıkla...

Aynen...Manisa'da yaşıyorum ben,yeni gelişmeye başlayan yerlerde o evler 135.000